Autres Instances | BANK OF AFRICA

Strategy Task Force

Émanation du Conseil d’Administration de BANK OF AFRICA BMCE Group, dont le périmètre est de dimension Groupe, la Strategy Task Force est responsable de contribuer à la définition et à la formulation des ambitions stratégiques du Groupe à Moyen et Long termes et de superviser la mise en œuvre des Plans Stratégiques de Développement. Elle est chargée par le Conseil d’Administration de travailler sur tout sujet stratégique du Groupe.

Le comité Strategy Task Force est présidé par Monsieur Mohamed Kabbaj, Administrateur Indépendant

Comité de Gouvernance, Nomination et Rémunération

Instance émanant du Conseil d'Administration, le Comité de Gouvernance, Nomination et Rémunération émet avis et recommandations au Conseil d’Administration sur la mise en place et le maintien d’une politique de bonne gouvernance, la conception, le suivi et le bon fonctionnement du système de rémunération, et la mise en œuvre du processus de nomination et de renouvellement de ses Membres ainsi que ceux de la Direction Générale.

Le comité de Gouvernance, Nomination et Rémunération est présidé par Monsieur Azeddine Guessous, Administrateur intuitu personae

Comité d’Audit et de Contrôle Interne Groupe

Comité spécialisé émanant du Conseil d’Administration de BANK OF AFRICA BMCE GROUP, dont le périmètre de ses prérogatives, dans les domaines du Contrôle Interne et de l’information financière, est de dimension Groupe. Le CACI Groupe est chargé d’assurer la surveillance et l’évaluation de la qualité et de l’adéquation du dispositif de Contrôle Interne au profil de risque, à l’importance systémique, à la taille et à la complexité du Groupe ainsi qu’à la nature et au volume de ses activités. Il est tenu de rendre compte au Conseil d’Administration des résultats de ses travaux et l’informer de tout évènement ou dysfonctionnement susceptible de porter atteinte au bon fonctionnement du système de contrôle interne ou à la situation financière de l’établissement.

Le comité d’Audit et de Contrôle Interne Groupe est présidé par Madame Nezha Lahrichi, Administratrice Indépendante

Comité des Risques Groupe

Instance émanant du Conseil d’Administration de BANK OF AFRICA BMCE GROUP, dont les prérogatives sont élargies aux filiales directes et indirectes intégrées dans le périmètre de consolidation du Groupe. Il assiste le Conseil d’Administration en matière de stratégie et de surveillance et gestion des risques, notamment en veillant à ce que la stratégie globale des risques soit adaptée au profil de risque de la Banque et du Groupe, au degré d’aversion aux risques, à son importance systémique, à sa taille et à son assise financière.

Le comité des Risques Groupe est présidé par Monsieur Hicham El Amrani, Administrateur Non Exécutif

Comité Présidentiel

Chargé du pilotage stratégique du Groupe. Il rend, par ailleurs, des arbitrages sur les thématiques transverses ou critiques, remontées notamment par le Comité Exécutif Groupe.

Le comité Présidentiel est présidé par Monsieur le Président Directeur Général

Comité Exécutif Groupe

Le Comité Exécutif Groupe est en charge de l'exécution de la stratégie et des Plans de Développement, sur la base des orientations du Conseil d’Administration. Il est en charge de la gestion et du pilotage de la performance sur le périmètre consolidé et ce, selon les délégations de pouvoirs qui lui sont conférées. Il veille au renforcement de la dimension Groupe en termes de pilotage de ses différentes entités constitutives, de maîtrise des risques, de synergies, de mutualisation de compétences et d’efficience au service de la dynamisation de l’action commerciale et de la création de valeur.

Présidence : Désignation parmi les 3 directeurs généraux exécutifs, du Président de la séance

Comité Exécutif – Maroc & International

Chargé de la déclinaison en actions et mesures opérationnelles des orientations stratégiques du Groupe et de leur suivi au niveau du périmètre Maroc et des filiales internationales hors Afrique subsaharienne et ce, selon les délégations de pouvoirs qui lui sont conférées. Il assure la gestion des opérations et des activités courantes et veille à la réalisation des objectifs annuels commerciaux et budgétaires et prend les mesures correctives nécessaires le cas échéant.

Présidence : Alternativement tous les 3 mois parmi les 2 directeurs généraux exécutifs

Comité de Coordination du Contrôle Interne Groupe

Le Comité de Coordination du Contrôle Interne Groupe veille à la gestion et au suivi effectifs et opérationnels des dispositifs de contrôle mis en place sur le périmètre du Groupe.

Le Comité de Coordination du Contrôle Interne Groupe est présidé par Monsieur l’Administrateur Directeur Général Délégué

Comité Technique ALM Groupe

Groupe Chargé de l’élaboration et l’exécution de la stratégie de gestion Actif – Passif du Groupe et ce, conformément aux orientations stratégiques validées par le Conseil d’Administration. Le Comité Technique est un Comité consultatif qui assiste le Comité Exécutif Groupe dans la gestion des équilibres bilanciels à Moyen et Long Termes ainsi que l’appétence du Groupe aux risques de liquidité et de Taux d’intérêt au niveau des différentes Entités du Groupe BANK OF AFRICA.

Le Comité Technique ALM est présidé par Monsieur le Directeur Général Exécutif en charge des fonctions Groupe et Opérations.

Comité de Pilotage et de Gestion des Risques Groupe

Rattaché au Comité Présidentiel, le Comité de Pilotage et Gestion des Risques Groupe l’assiste en matière de gestion et suivi effectif et opérationnel du dispositif de pilotage des risques du Groupe (BANK OF AFRICA et ses filiales directes et indirectes) et de la cohérence des activités du Groupe, de BANK OF AFRICA et de ses filiales directes et indirectes avec les Politiques des Risques et limites fixées. Il s’assure de l’efficience du dispositif de pilotage des risques (crédit, marché, pays et opérationnels) et de la surveillance de la cohérence du profil de risque avec le niveau de l’appétit au risque.

Le Comité de Pilotage et Gestion des Risques Groupe est présidé par Monsieur le Directeur Général Délégué en charge des Risques Groupe.

Comité de Fonctionnement

Instance de remontée, de partage de l’information et d’arbitrage de toute problématique liée au fonctionnement des activités de la Banque. Il apporte ainsi une expertise métier / technique et émet des recommandations au Comité Exécutif Maroc & International afin d’éclairer ses décisions sur ces aspects.

Le Comité de Fonctionnement est présidé par Monsieur le Responsable du Pôle Technologies, Process et Organisation Groupe.

Comite Environnemental, Social Et De Soutenabilité

Surveiller et superviser la mise en œuvre et mise à jour des objectifs Environnementaux, Sociaux et de Soutenabilité définis pour le groupe.

Le comité Environnemental, Social et de Soutenabilité est présidé par Monsieur l’Administrateur Directeur Général Délégué

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